A pénzügyi szolgáltatások tekintetében a Bizottság elkötelezett a verseny bővítése és a választék javítása mellett, hogy a fogyasztók élvezhessék az eddiginél alacsonyabb árak és a jobb minőség előnyeit, függetlenül attól, hogy igénybe vesznek-e olyan pénzügyi szolgáltatásokat külföldön, mint például bankszámlavezetés, autóbiztosítás és pénzátutalás. Az eurótól eltérő pénznemben bonyolított, határokon átnyúló átutalások díjainak csökkentése is szerepel a terv célkitűzései között.

A mai cselekvési terv legfőbb célja a nemzeti határok megnyitása, mivel jelenleg az európai fogyasztók csupán 7%-a vásárol pénzügyi szolgáltatásokat egy másik uniós tagállamból. Lehetővé kell tenni, hogy minden fogyasztó szabadon választhasson az EU-ban rendelkezésre álló pénzügyi szolgáltatások széles választékából és a legjobb ár–érték arányt kapja a pénzéért, miközben bízhat abban, hogy érdekei megfelelő védelemben részesülnek.

A 15 évesnél idősebb magyar fogyasztók a következő három pénzügyi szolgáltatást veszik igénybe leggyakrabban: kétharmaduk banki folyószámlával rendelkezik, harmaduk gépjármű-biztosítással; életbiztosítást minden ötödik kötött. A magyar fogyasztókra nem jellemző, hogy más uniós országban vennének pénzügyi szolgáltatásokat vagy termékeket, az ilyen fogyasztók aránya mindössze 12%. A külföldön igénybe vett pénzügyi szolgáltatásokkal szembeni aggályként a megkérdezettek 17%-a mondta, hogy a nyelvi akadályoktól tart, 14%-uk a pontos információk hiányától, 11%-uk pedig az ismeretlen jogkörnyezettől tart.