A fáma szerint Al Capone bűnszervezete az illegális szerencsejátékokból és tiltott alkoholkereskedelemből származó
jövedelmét autómosók és nyilvános mosodák segítségével legalizálta, és innen ered a „pénzmosás” elnevezés.
Napjainkban az a folyamat, amikor bűncselekményből származó anyagi javakat különféle banki vagy pénzügyi
műveletek segítségével, illetőleg gazdasági tevékenység gyakorlása közben (például egy offshore cég
felhasználásával) látszólag legális forrásból származó összeggé változtatnak át.
Aki bűncselekményből származó pénzhez jut, annak először azt kell eldöntenie, hogy szükség van-e a jövedelme
legalizálására, azaz pénzmosásra. Bizonyos összeghatárig (ez egy átlagos magyar állampolgár esetében kb. 10 millió
forint) ugyanis minden gond nélkül elkölthető az illegálisan szerzett pénz. Ha a kétes eredetű pénzösszeg elér egy
bizonyos nagyságot, ötven-, százmillió forintot, akkor már feltétlenül szükség van a jövedelem forrásának
eltitkolására.
A pénzmosás különféle módszereinek, technikáinak tételes felsorolása lehetetlen, mivel az eljárások folyamatosan fejlődnek; az újítások hátterében pedig pénzügytechnikai, számviteli és jogi szakismerettel rendelkező tanácsadók állnak. Dr. Gál István László előadásában a jogi háttéren túl néhány jellemző pénzmosási technikát mutat majd be. A holnap este hatkor kezdődő előadás nyilvános és ingyenesen látogatható a Pécsi Tudományegyetem Vargha Damján Konferenciatermében (Ifjúság útja 6.)
