A 2014 elején bevezetett nyugdíjbiztosítási támogatás részeként az állam az ügyfelek tárgyévi befizetéseinek ötöde után, több szerződés esetén is legföljebb évi 130 ezer forintig adójóváírást fizet. Az adójóváírást a személyi jövedelemadó bevalláskor kell igényelni.

Az Erste Biztosító tapasztalatai szerint az első támogatott év után az ügyfelek csaknem felének a számlájára nem érkezett adójóváírás a NAV-tól, mivel az érintettek elmulaszthatták adóbevallásukon feltüntetni adó-jóváírási igényüket. Ebben a biztosítótársaságok nem járhatnak el az ügyfelek nevében, legföljebb felhívják a figyelmüket arra, hogy el ne mulasszák.

Az Union Biztosítónak is hasonló a tapasztalata, és arra hívja föl a figyelmet, hogy az érintettek az igénylést a biztosítótól kapott díjigazolás alapján töltsék ki. Az igazolást a biztosítók a hónap közepéig postázzák. Aki tehát február végéig sem kapja meg a dokumentumot, az kérje személyesen a biztosító ügyfélszolgálatán.

Az adóhivatali jóváírás elmaradhat, ha az érintettnek adó- vagy járuléktartozása van. Az ügyfelek nagy többsége írásban nyilatkozott arról, hogy biztosítási megtakarításai valóban nyugdíjcélt szolgálnak. Aki ezt elmulasztotta, mielőbb tegye meg, hogy a befizetései ezután már nyugdíjcélú, vagyis adójóváírásra jogosító összegeknek minősüljenek.

Szakértők fölhívják a figyelmet arra, hogy célszerű a bevallás mielőbbi benyújtása, ugyanis az adóhatóságnak az adóbevallás beérkezésének napjától számítva 30 napja van arra, hogy átutalja az adójóváírást, feltéve, hogy a bevallás hibátlan volt, azaz valóban jár a feltüntetett összeg. A 2016-ra szóló nyugdíjbiztosítást érintő SZJA-szabályok nem változtak, az idén megkötött nyugdíj-biztosítások után első alkalommal 2017 elején jár majd visszatérítés.

A jövőbeni öngondoskodással kapcsolatos véleménykutatásból kiderült, hogy a fiatal korosztályok a leginkább borúlátóak. Tavaly novemberi felmérés szerint a 45–54 évesek a nyugdíjuk várható mértékét átlagosan a fizetésük 59 százalékára becsülték. A 35–44 éves korosztály esetében ez az arány54, a25–34 év közöttiek 51 százalékra tippeltek.