A családok fele Magyarországon folyamatosan feléli vagy csak öt évnél rövidebb ideig fekteti be megtakarításait az Aviva Életbiztosító által végzett kutatás szerint. A megkérdezettek 56%-a nyilatkozott úgy, hogy kevesebbet tud megtakarítani, mint 5 évvel ezelőtt. Annak okaként, hogy a jelenlegi összegnél miért nem tesznek félre többet, a lakosság 44%-a meglévő hiteltörlesztési kötelezettségét jelölte meg indokként.
„A svájci frank árfolyamának számottevő elmozdulása miatt a lakosság nagyobbik része a megtakarításait hiteltörlesztésre kénytelen fordítani, ami érthető, de felhívja a figyelmet a hosszú távú öngondoskodás jelentőségére” – hangsúlyozta Bartók János, az Aviva Életbiztosító elnök-vezérigazgatója. Hozzátette: „Ha a magyar lakosságnak lett volna megtakarítása, akkor a svájci frank árfolyamának elmozdulása nem érintené a családokat ilyen drasztikus mértékben.”
Megtakarításai célját tekintve a lakosság elsősorban konkrét, rövidtávú befektetésekben gondolkodik, csak kevesebb, mint ötödének elképzeléseiben szerepel 10 évnél hosszabb befektetés. Az Aviva kutatásából kiderül: általában véve is, de a rövidebb időtartamú befektetéseknél különösen jellemző a meghatározott célra történő megtakarítás.
„A lakosság egy része fél a hosszú távú elköteleződéstől, mivel a gazdasági környezetet kiszámíthatatlannak tartja, és ezért rövidebb távon és határozott céllal fekteti be megtakarításait” – összegezte a kutatás eredményeit a vezető szakember. Hozzátette: „Mivel a befektetéshez kötött életbiztosítás hosszú távú öngondoskodási célokat szolgál, ezért a futamidő alatt érdemes a piacok változásaira az egyéni kockázati szintnek megfelelően reagálni. Tudatos portfólió-kezeléssel a legkisebbre csökkenthetők a piaci visszaesésből eredő károk, és újra növekedési pályára állíthatók a közeli múltban bekövetkezett világpiaci zuhanás következtében hozamesést elszenvedett befektetési formák.”
A unit-linked biztosításról tudható, hogy öt, ám inkább 10–15, adott esetben 20 éves befektetési termék, ennek megfelelően a mögöttes portfólióját is a hosszú táv jegyében kell kezelni. Ennyi idő alatt többször bekövetkezhetnek kisebb-nagyobb piaci visszaesések, ám ez az időintervallum éppen arra teremt lehetőséget, hogy az efféle eltolódások kiegyenlítődjenek, miközben a felhalmozott tőke és a hozamok is felduzzadnak az évek során.
Az Aviva a világ hatodik nagy életbiztosítója; a világ 28 országában 53 millió ügyféllel áll kapcsolatban. Európában 12 országban van jelen, a piac második rangos társasága a nyugdíj- és életbiztosítási területen. Az Aviva célja, hogy ügyfelei számára gondtalan jólétet biztosítson. Az Aviva Életbiztosító Zrt. a magyar piacon is értékálló hozamokat nyújtó és a hosszú távú pénzügyi biztonság megteremtését célzó termékeket kínál. Valós pénzügyi igényeken alapuló életbiztosítási és megtakarítási szolgáltatásai segítségével életre szóló kapcsolat kialakítására törekszik ügyfeleivel. Tevékenységét a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által meghatározott keretrendszer szerint végzi, és részt vesz a piac önszabályozását alakító Magyar Biztosítók Szövetségének munkájában.