Valószínűleg nem a vagyonvisszaszerzés okán fejlesztette ki az Opten céginformációs szolgáltató az új AI asszisztensét, de első pillantásra úgy tűnik, hogy erre is pompásan használható. Budapesti sajtótájékoztatóján Csorbai Hajnalka, a vállalat stratégiai és operatív igazgatója bejelentette: az Opten AI asszisztens elindításával a mesterséges intelligencia is belép a hazai cég- és partnerellenőrzés piacára. Az új digitális munkatárs alapjaiban változtatja meg, és teszi minden korábbinál gyorsabbá a vállalkozások, hitelezők és kutatók számára az üzleti kockázatok feltérképezését. A fejlesztés emellett egy kulcsfontosságú, ám eddig rendkívül erőforrás-igényes területen, a vagyonvisszaszerzésben is komoly áttörést hozhat.

Azonnali tisztánlátás a szövevényes céghálókban

A gazdasági élet szereplői számára a partnerek hátterének ellenőrzése eddig gyakran órákig vagy napokig tartó, manuális adatbányászatot jelentett. Az új Opten AI asszisztens ezt a folyamatot rövidíti le másodpercekre. A rendszer képes arra, hogy hatalmas adatmennyiséget és akár több száz szereplőt érintő kapcsolati hálókat elemezzen egy időben, azonnal rávilágítva azokra az összefonódásokra, amelyek a hagyományos keresések során rejtve maradnának.

Csorbai Hajnalka a sajtótájékoztatón külön kiemelte, hogy az új funkció az újságírói kutatást és az oknyomozó munkát is jelentősen támogatja. Ez a megnövekedett transzparencia pedig közvetve a gazdaság fehérítését és a piaci biztonságot szolgálja.

Bár az eszközt elsősorban napi üzleti döntéstámogatásra és kockázatkezelésre tervezték, mégis a vagyonvisszaszerzési eljárások (Asset Tracing) egyik leghatékonyabb digitális fegyverévé válhat. A csalárd módon kimentett, eltitkolt vagy nehezen követhető struktúrákba rejtett javak felkutatásakor ugyanis az idő és az átláthatatlanság a hitelezők legnagyobb ellensége.

(A tájékoztatón egy már letartóztatásban lévő vállalkozó céghálójára kérdeztek rá az asszisztensnél, és az AI kimutatta, hogy nem 28, hanem csaknem 200 vállalkozásban tényleges tulajdonos az illető.)

Az új fejlesztés három kulcsfontosságú ponton támogatja a vagyon felkutatását:

  • A strómanhálózatok gyors azonosítása: a vagyoneltüntetés bevett módszere a névleges tulajdonosok vagy bonyolult kereszttulajdonlások mögé bújás. Az AI képes kiszűrni a gyanús mintázatokat, a visszatérő székhelycímeket és a hirtelen tisztségviselő-váltásokat, így gyorsan kirajzolódik a láncolat végén álló valódi haszonhúzó.
  • A kimentett tőke útjának követése: az asszisztens segítségével visszamenőleg is könnyedén összeköthetők a történeti cégadatok. Így láthatóvá válik, ha a vagyonelemeket leányvállalatokba, kapcsolt vállalkozásokba vagy offshore-gyanús entitásokba csoportosították át.
  • Kielégítési alapok lokalizálása: a károsultak, hitelezők vagy hatóságok számára létfontosságú információ, hogy az adósnak maradt-e még élő, működő céges érdekeltsége, végrehajtható követelése vagy olyan élő szerződéses kapcsolata, amelyből a fedezet elvileg még biztosítható.

A gazdasági visszaéléseknél az elvont javakat gyakran rendkívül gyorsan mozgatják. Az Opten AI asszisztens természetesen nem a fizikai lefoglalást végzi el, hanem azt az analitikai munkát gyorsítja fel, ami eddig jogászok és nyomozók hetekig tartó keresgélését igényelte. A ma bemutatott megoldással az oknyomozók és a hatóságok egy olyan professzionális eszközt kapnak a kezükbe, amely a transzparencia növelésével új szintre emelheti a megkárosított felek jogos jussának visszaszerzését.